【會員動態(tài)】渤海銀行公布2021年業(yè)績報告：主要業(yè)務經(jīng)營指標穩(wěn)中有進 資產(chǎn)總額突破1.5萬億大關 資產(chǎn)質量保持持續(xù)穩(wěn)定

2022年3月29日，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”或“我行”；股份代號：9668.HK）公布其截至2021年12月31日止年度之經(jīng)審計業(yè)績。

2021年，我國經(jīng)濟處于突發(fā)疫情嚴重沖擊后的恢復發(fā)展過程中，國內(nèi)外形勢出現(xiàn)很多新的變化，保持經(jīng)濟平穩(wěn)運行難度加大。渤海銀行主動響應國家號召讓利實體經(jīng)濟，支持企業(yè)發(fā)展，同時克服面臨的困難，堅決推進戰(zhàn)略轉型，貫徹新發(fā)展理念，構建新發(fā)展格局，推進普惠金融服務升級，積極布局綠色金融，大力服務鄉(xiāng)村振興，積極應對環(huán)境變化和風險挑戰(zhàn)，以高質量黨建助推高質量發(fā)展，主要業(yè)務經(jīng)營指標穩(wěn)中有進，資產(chǎn)質量保持持續(xù)穩(wěn)定：于報告期內(nèi)，渤海銀行總資產(chǎn)規(guī)模首度突破人民幣1.5萬億元大關，同比上年末增長13.58%至人民幣15827.08億元；盈利能力穩(wěn)中有進，實現(xiàn)凈利潤人民幣86.30億元。

展望未來，渤海銀行黨委書記、董事長李伏安表示，“2022年，渤海銀行將持續(xù)以國家戰(zhàn)略為導向，主動順應宏觀經(jīng)濟形勢和行業(yè)發(fā)展趨勢，持續(xù)發(fā)力向零售銀行、交易銀行、輕型銀行轉型，積極構建‘渤觀約取，海潤萬物’的生態(tài)銀行模式，做‘最佳體驗的現(xiàn)代財資管家’?！?/p>

渤海銀行黨委副書記、行長屈宏志表示，“2022年，渤海銀行將堅持改革創(chuàng)新增強發(fā)展動力，秉承‘客戶興行、存款立行、中收富行、科技強行、創(chuàng)新領行、風控護行’的經(jīng)營發(fā)展之道，不斷推進渤海銀行‘七大新基建’工程取得新發(fā)展、新成效，不斷向一流國際公眾商業(yè)銀行的目標砥礪奮進！” 

港交所于3月29日公布的渤海銀行2021年度業(yè)績報告顯示，報告期內(nèi)，渤海銀行實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣291.94億元，稅前利潤再次突破百億規(guī)模大關，達到人民幣103.04億元，較上年同期增長2.17%；實現(xiàn)凈利潤人民幣86.30億元，同比增長2.19%；總體盈利能力穩(wěn)定，實現(xiàn)歸屬于銀行普通股股東的每股凈資產(chǎn)人民幣4.88元，同比上年末增長4.05%。

從資產(chǎn)負債及存貸款規(guī)模上來看，截至2021年12月31日，渤海銀行資產(chǎn)總額人民幣15827.08億元，較上年末增長13.58%；存貸款規(guī)模均實現(xiàn)快速增長：報告期內(nèi)發(fā)放貸款和墊款凈額人民幣9379.07億元，較上年末增長8.16%；吸收存款人民幣8359.21億元，較上年末增長10.25%；存款的增加同步帶動負債總額的上升，于報告期內(nèi)，渤海銀行負債總額人民幣14761.44億元，較上年末增14.41%。

資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)中有進的同時，渤海銀行的資產(chǎn)質量核心指標也延續(xù)了上市以來“穩(wěn)”字當先的良好發(fā)展態(tài)勢：2021年末，全行不良貸款率為1.76%，較上年末下降0.01個百分點。貸款損失準備計提充足，貸款減值準備人民幣228.32億元，較上年末減少人民幣21.21億元；貸款撥備率2.39%，撥備覆蓋率為135.63%，資產(chǎn)質量保持持續(xù)穩(wěn)定。

“四五”期間，渤海銀行以“七大新基建”為助推，構建戰(zhàn)略支撐體系。其中，風險管理體系定位于提升“風控護行”的能力，以“風險30+”建設為抓手，實現(xiàn)由“管理”到“賦能”的轉變。報告期內(nèi)，渤海銀行各項資本充足率指標均符合監(jiān)管要求：資本充足率達12.35%、一級資本充足率為10.76%、核心一級資本充足率為8.69%。

作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行具有在全國設立分支機構并進行網(wǎng)點布局的牌照優(yōu)勢：自成立以來，我行平均每年新設超過兩家一級分行。報告期內(nèi)，我行在兩座省會城市新裝開業(yè)一級分行2家，全年新建開業(yè)機構62家。截至報告期末，渤海銀行下設分支機構已覆蓋全國64個重點城市，正式開業(yè)機構網(wǎng)點總數(shù)達到289家；我行在境外正式成立的首家分行——香港分行充分發(fā)揮持牌銀行優(yōu)勢，以跨境聯(lián)動業(yè)務為抓手，重點聚焦“一帶一路”、人民幣國際化和粵港澳大灣區(qū)建設等機遇，為境內(nèi)外客戶提供一站式服務，報告期內(nèi)實現(xiàn)總資產(chǎn)76.79億港元。

作為最年輕的全國性股份制銀行，自布局生態(tài)銀行發(fā)展模式以來，渤海銀行持續(xù)探索自建生態(tài)和共建生態(tài)的融合發(fā)展之路，打造拓客、獲客、活客、留客、黏客的鏈式循環(huán)：報告期內(nèi)我行堅持以金融科技驅動的數(shù)字化為引領，著力構建“渤觀約取，海潤萬物”的生態(tài)銀行模式，通過建立“聚焦生態(tài)、共生共贏、專業(yè)賦能、無處不在、智慧引擎”五大戰(zhàn)略能力，實現(xiàn)從銀行客戶向生態(tài)用戶轉變，實現(xiàn)業(yè)務模式的全面升級。

年度業(yè)績報告顯示，渤海銀行金融科技體系定位于強化科技賦能，驅動“輕前臺、快中臺、強后臺”全方位數(shù)字化轉型。報告期內(nèi)，我行持續(xù)加大對科技人才的引入與資源投入：截至2021年12月31日，總行信息科技部在冊人數(shù)同比增長75%，科技人員占總員工人數(shù)比例增長至7.32%；科技投入同比增幅明顯。

在我行的特色業(yè)務——零售“賽道”上，渤海銀行延續(xù)了上市以來的強勁發(fā)展勢頭：通過緊密落實“四五”規(guī)劃，拓展“大客群”、搭建“大平臺”、構建“大生態(tài)”，持續(xù)推進“輕舟計劃”，實現(xiàn)數(shù)字化與零售業(yè)務的深度融合，一體式風險管理與產(chǎn)品創(chuàng)新的協(xié)調發(fā)展。報告期內(nèi)，我行零售業(yè)務實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣103.52億元，同比上年末增長20.13%。其中，零售存款總額增速在12家股份制銀行中位居首位；網(wǎng)均存款增長額排名第二。

在零售業(yè)務“快步趕上”的同時，渤海銀行亦在加快構建其“敏捷有溫度”的“大財富管理”體系：不斷豐富和完善財富管理產(chǎn)品，大力發(fā)展理財和代銷業(yè)務，做大財富資產(chǎn)總量；全年新增兩家合作基金公司，非貨幣基金收入較上年同期16倍增長；代理保險實現(xiàn)中間業(yè)務收入較上年增長70.90%；高凈值客群穩(wěn)步增加，零售私行客戶較全年同期大幅增加76.68%；進一步豐富金融供給資源，逐步形成財富管理產(chǎn)業(yè)鏈上的產(chǎn)融、融融協(xié)同，全面提高財富管理品牌綜合競爭力。

年報數(shù)據(jù)同時顯示，渤海銀行的信貸結構持續(xù)得到優(yōu)化，積極貫徹落實金融供給側結構性改革和“脫虛向實”的政策要求，堅持將信貸資源優(yōu)先投向新型制造業(yè)、節(jié)能減排、循環(huán)經(jīng)濟等國民經(jīng)濟基礎、國家戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)：報告期內(nèi)，全行制造業(yè)貸款余額人民幣1005.07億元，較上年末大幅增長27.92%；全行普惠金融貸款余額較上年末大幅增長62.91%至人民幣594.82億元；普惠金融貸款客戶同比上年末新增6萬戶，較上年末增長69.61%，當年累計發(fā)放普惠小微企業(yè)貸款利率5.98%；全年綠色信貸余額較上年末增長24.33%；債券承銷業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新能力持續(xù)提升：落地發(fā)行能源保供債、熊貓+鄉(xiāng)村振興雙貼標債、革命老區(qū)+鄉(xiāng)村振興雙貼標債、碳中和債、雙創(chuàng)債、綠色債等產(chǎn)品……通過精準把握金融服務實體經(jīng)濟的用力方向，走出了一條具有鮮明“渤海特色”的普惠金融、綠色金融之路。

云程發(fā)軔，萬里可期。2022年，面對更加復雜的經(jīng)濟形勢，渤海銀行將篤定以黨建為引領，以合規(guī)為基石，積極調整結構推動戰(zhàn)略轉型，強化風控確保經(jīng)營安全，改革創(chuàng)新增強發(fā)展動力，加強管理提升經(jīng)營效益，持續(xù)深入抓實“客戶興行、存款立行、中收富行、科技興行、創(chuàng)新領行、風控護行”各項工作，奮力開創(chuàng)高質量發(fā)展新局面！

銀行業(yè)分析師亦指出，隨著國內(nèi)疫情逐漸得到控制，實體經(jīng)濟進一步復蘇以及貨幣政策適度寬松等有利政策效能釋放，商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境將總體向好。作為最年輕的全國性股份制銀行，渤海銀行的經(jīng)營管理績效及資本市場表現(xiàn)將有望得到進一步提升。